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个人银行流水过大怎么办?

常见问题 374

很多企业都普遍存在这样一个问题,就是个人卡流水过大,为什么,因为很多老板,有个习惯,喜欢用自己的个人卡来过账,来倒账,个人卡上持有很多钱,很多钱是用个人卡去支付,这样导致个人卡的流水过大,这种情况下对老板会有什么样的影响?而流水过大要怎么处理?

这个有几种情形,如果说你的个人卡流水很大,是你的合规合法取得的,那当然没有问题,那哪一些情形可能是合规合法取得,而且又怎么样流水会过大呢?

比如说一个企业的高管,那每个月都会取得固定的工资薪金的收入,那这个工资的收入都进行了正常的报税,这是正常的。如果说是一个专家,那么可能对外有大量的这种咨询服务,类似于像这种收入,也是合规合法取得的,那当然也没有问题。

那如果说个人卡的流水过大,是你在经营企业的时候,把你企业的一些收入藏在你个人卡里面,流水里面,把你企业的一些支出通过虚开发票的形式,最后回流到你的个人卡,那么类似于像这种情形,是会有巨大的风险。

个人卡流水过大主要两个原因,第一个是个人卡过账频繁,第二个大量的非正常交易基本上都是通过个人卡消化,现在税局查企业,原来只查对公账户,现在更多的是查什么个人卡,查哪些人的个人卡,比方说主要的大股东,老板这个法人,跟这个企业经营关系密切的。

个人流水过大怎么办?

第一,清理一下你所有的个人卡的清单,姓名、开户、银行卡号,一个一个的要写清楚。

第二,你的那些使用特别频繁,每个季度的流水都在上百万上千万的个人卡,如果没有给你申报纳税的,你也不能解释来源的,尽快去将这一个银行卡去把它注销掉。

第三,规划好你的业务,这一点尤其重要,个人卡的交易要逐步的减少或者取消,如果说因为业务的需要还是要用到你的这个个人卡,那就将自己的这个个人卡纳入到公司的核算账户,客户要票就正常开票,客户不要票的话呢,让会计给你做未开票收入。

以上就是个人卡流水过大的相关内容,对此还有什么疑问,可以随时联系我们。

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